ポートフォリオを相方に見せてみた

投資

どーも、kidsdunkです。

資産運用をはじめて早一年がたちました。

少しは資産運用のことがわかてきたと思うのですが、インデックスと高配当ETFどちらをやるべきかいまだに悩んでいます。

ちょうど年末年始の休みに入り、来年の目標を決めるためにも、相方に相談してみました。

サラっと4ページのパワポ資料でレッツプレゼン!!

我が家の家族構成

相方と子供2人の4人家族です。

相方に投資のことや資産運用のことは時々話してますが、あまり自分では投資情報は集めないタイプです。

私が購入した「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください」は読んでいますが、インデックスってなんだっけ?ってレベルです。

ただ、投資の重要性は理解していて、頭がいいので、とりあえず情報量少なくシンプルにまとめてみました。

投資方法の説明

まずは投資方法の説明です。

可能な限りシンプルにまとめたかったのですが、文字多めになってしまいました。

インデックスやETFといっても単語が覚えられないため(なじみがないので)ためる、もらうと表現してみました。

特に感想はありませんでしたが、文句もなかったので、最低限はクリアしたと勝手に自負しています。

年間40万投資したらどうなるか

文字だけだと「ふーん」で終わるので、投資曲線書いてみました。

私が理解できてないところもありますが、できるだけ余計なことは考えず、シンプルにしてます。インデックスは5%、高配当ETFは3%から税金引いて2.4%で計算。

配当は高配当ETF-貯金で出してます。(無理やりな気もする・・・)

ここはあまり理解できなかったようで質問がいろいろ出ました。

再投資するかしないかとか配当って年間なのかなど、そもそも前提条件をあまり言ってなかった私が悪いなーという質問です。

ポートフォリオ

ポートフォリオですが、貯金(現金)、インデックス、高配当ETF、その他でまとめてみました。

その他は個別株、仮想通貨が入ってます。

こうしてみると個別株の比率が高すぎることがよくわかります。(株主優待目当てで買ってしましました。)

特にここは質問なかったですね。

個別株は普段から話していたからかもしれません。

資産運用の方向性

インデックス、高配当ETFどっちがいいかと相談した結果、どっちかに偏るのはリスクになるから、どっちもやったら?という言葉をいただきました。

たしかにどちらもやれば、リターンもほどほどにもらえて、暴落時の配当金を糧に投資を続けやすいです。

何より相談したことにより、隠し事してるっぽい後ろめたさがなくなり、吹っ切れたので、相談して良かったです。

あなたは相方にポートフォリオ見せれますか?(詳細には見せれない・・・)

それでは、kidsdunkでしたー!

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